銀行は1月6日の暴動近くの人々に関する個人データをFBIに渡したのか?

Aug 01, 2023

金融規制

JD トゥシール | 2023 年 8 月 28 日 午前 7:00

下院司法委員会は、プライバシーへの懸念を無視して米国民の金融情報をFBIと共有した銀行を調査している。 実際、金融業界に対する政府の影響力によって市民の自由が脅かされていることに疑いの余地はありません。 それは長い間確立されています。 この捜査で問題となっているのは、その居心地の良い関係に内在する私たちの自由に対する危険が、この国の政治派閥間の政治闘争に悪用されているかどうかである。 しかし、議員が何を発見したとしても、より大きな問題は解決されるべきである。

「本日、ジム・ジョーダン会長（共和党、オハイオ州）は、大手銀行が取引の法的手続きを経ずに米国人の個人金融データを連邦捜査局（FBI）と共有していることに対する司法委員会および武器化特別小委員会の調査に関連する文書と通信を求めてシティバンクを召喚した。 2021年1月6日頃にワシントンD.C.地域で行われた」と下院司法委員会は8月17日に発表した。

この召喚状は、バンク・オブ・アメリカがワシントンでそのサービスを利用した人々に関するFBI記録を自発的に提出したというFBI内部告発者の証言を受けて、シティグループ、JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー、PNCファイナンシャル・サービシズ、トラスト、USバンクコープ、ウェルズ・ファーゴに対する6月12日の質問に続いて提出された。 , 1月6日の連邦議会議事堂暴動当時のDCエリア。 5月の報告書によると、「BoA製品を使用した銃器を以前に購入したことのある個人がリストのトップに昇格したと伝えられている」という。

問題の銀行が、単なる「お願い」に基づいて連邦当局に民間の財務情報を引き渡したとしたら、それは憂慮すべきことだ。 また、金融機関は長年にわたって国家の監視機関として機能し、取引や動きを追跡し、それが何を意味するのかを推測し、規制の圧力の下でその情報を政府当局者に引き渡してきたことを考えると、この話は信じられるものだ。

「金融犯罪取締ネットワークの使命は、金融システムを不正利用から守り、マネーロンダリングとそれに関連するテロリズムを含む犯罪と闘い、金融当局の戦略的利用と金融情報の収集、分析、普及を通じて国家安全保障を促進することである。諜報機関である」と、米国財務省の傘下で運営されている連邦機関は誇らしげに語った。 そのために、銀行に「顧客の身元を特定して確認する」ことを義務付ける顧客デューデリジェンスや、金融機関が顧客を特定したらプロファイリングすることを規定したより大きな「顧客を知る」ルール、誤った名前の「銀行秘密」など、多数のルールを管理している。 「金融機関に対し、とりわけ有価証券の現金購入の記録を保管し、10,000ドル（1日の合計金額）を超える現金取引の報告書を提出すること」、および銀行が「疑わしいまたは潜在的に違法な活動について提出しなければならない不審行為報告書」を提出することを義務付ける法律。 。」

多くの分野でそうであったように、米国愛国者法は金融活動に関して監視のネジを強化しました。

「愛国者法の国家安全保障書簡の条項は、裁判所の事前承認なしにインターネットサービスプロバイダー、金融機関、クレジット会社に個人顧客記録を要求するFBIの権限を根本的に拡大した」とACLUは指摘している。

金融業界は政府当局によって厳しく規制されています。 そのため、彼らは曖昧な法律や規制の特異な解釈に基づいて民間企業を苦しめることができるのです。

仮想通貨取引所コインベースの最高法務責任者ポール・グレワル氏は3月、証券取引委員会からの厄介なグラムについて「SECスタッフは証券法違反の可能性を特定したと語ったが、それ以上のものはなかった」と不満を述べた。 「私たちはSECに対し、当社のプラットフォーム上のどの資産が有価証券であると考えられるのかを特定するよう具体的に求めましたが、SECはそれを拒否しました。」 グルワル氏は続けて、規則を遵守するための自社の取り組みと、脅迫を除いて規制当局が対応を拒否していることについて詳しく説明した。